Verifikation und Geldwäschereiprävention

Auf dieser Seite halten wir offen fest, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten. Ohne klare Verifikation kein sicherer Spielbetrieb, das ist unsere Überzeugung.

Unsere Geldwäschereiprävention

Mrpacho Casino betreibt den Spielbetrieb unter der Lizenz 8048/JAZ2023-166 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Vorschriften gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir diese Vorgaben mit einem namentlich benannten Compliance-Verantwortlichen (MLRO) und einem dokumentierten internen Prüfprozess um.

Geldwäscherei bezeichnet das Einschleusen illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Online-Casinos gelten als mögliches Ziel solcher Versuche, weshalb uns die Regulierungsbehörde zu aktiven Massnahmen verpflichtet. Wer bei uns spielt, muss deshalb nachweisen können, wer er ist und dass seine Gelder aus legaler Quelle stammen.

• Vollständige Identitätsprüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Kontrolle von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständigen Behörden
• Schulung aller Mitarbeitenden in Amtshilfe- und Meldeverfahren

Verifikation bei Mrpacho Casino

Zeitpunkte und Dokumente

Die Grundprüfung beginnt mit der Registrierung: Wir erfassen Name, Adresse und Geburtsdatum und gleichen diese Angaben mit Ihrem Ausweisdokument ab. Die vollständige Verifikation verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei grösseren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern kann eine erneute Prüfung folgen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

So läuft die Verifikation ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Der Prozess dauert in der Regel weniger als drei Tage, sofern Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifikation.
• Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch, alle vier Ecken sichtbar und die Angaben lesbar.
• Unser Prüfungsteam kontrolliert die Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns über den Live-Chat oder [email protected].

Welche Dokumente wir akzeptieren

Wir akzeptieren nur Dokumente, die Ihren Namen und Ihr Geburtsdatum vollständig zeigen und zum Zeitpunkt der Prüfung gültig sind. Unvollständige oder unscharfe Einsendungen verlängern die Bearbeitung und fordern wir erneut an.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis beidseitig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit sichtbarer Adresse
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder die Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen und Ihr Spielverhalten in einem Verhältnis stehen, das für Ihr bekanntes Profil untypisch ist, fordern wir einen Nachweis der Geldmittel an. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Die Anfrage begründen wir Ihnen gegenüber immer konkret.

Als geeignete Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Nachweise eines Vermögensverkaufs oder einer Erbschaft sowie schriftliche Bestätigungen früherer Spielgewinne. Alle Belege behandeln wir vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für den Prüfzweck.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Transaktion durchläuft eine automatisierte Prüfung auf auffällige Muster, etwa viele Kleinstbeträge kurz hintereinander oder Einzahlungen ohne anschliessendes Spiel. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, mit dem Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit TWINT oder Paysafecard eingezahlt, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Gebühren erheben wir für Ein- und Auszahlungen keine. Die genauen Werte:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, stoppen wir die Auszahlung Ihres Guthabens. Spielen mit bereits eingezahltem Geld bleibt zunächst möglich, Auszahlungen werden aber erst nach Abschluss der Prüfung freigegeben.

Liegen konkrete Hinweise auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäscherei vor, sperren wir das Konto vorübergehend oder dauerhaft und melden den Vorgang an die Behörden unseres Lizenzsitzes. Inhabuspicionverdacht verdeutlichen: Sie haben in jedem Fall das Recht, uns zum Vorwurf Stellung zu nehmen und fehlende Dokumente nachzureichen. Erreichen Sie uns dazu rund um die Uhr über den Live-Chat.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreibt unsere Lizenzbehörde vor, damit Nachweise für behördliche Anfragen zur Verfügung stehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente oder anonymisieren die Daten, sofern kein gesetzlicher Grund für eine längere Aufbewahrung besteht.

Gespeichert werden die Dateien verschlüsselt in einem Zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie ohne Ihre Einwilligung nicht an Dritte weiter, ausser ein Gesetz verlangt die Herausgabe.

Häufige Fragen

Kann ich einzahlen, bevor ich verifiziert bin?

Ja, Einzahlungen ab 20 CHF sind vor der Verifikation möglich. Die erste Auszahlung geben wir erst frei, wenn Ihre Identität, Adresse und Zahlungsmethode geprüft sind.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Upload vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Herkunftsnachweisen oder Rückfragen kann die Prüfung länger dauern.

Warum muss ich meine Kreditkarte fotografieren?

So stellen wir sicher, dass die Karte Ihnen gehört. Verdecken Sie dabei die mittleren Ziffern und den Sicherheitscode, Ihr Name und das Ablaufdatum müssen sichtbar sein.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Reichen Sie die Unterlagen auch nach Aufforderung nicht ein, können wir das Konto schliessen und den Vorgang melden.